|
|
|
Indywidualne Konto Emerytalne specjalnie dla Ciebie
Indywidualne konto emerytalne oferowane przez Allianz to program, który pozwala gromadzić oraz inwestować oszczędności w atrakcyjny sposób. Co więcej - każdemu oszczędzającemu na IKE, Allianz oferuje dodatkową ochronę programu IKE na wypadek inwalidztwa oraz bezrobocia ubezpieczonego. To wyjątkowa oferta!
Przedstawiamy siedem powodów dla których warto posiadać własne IKE z Allianz!
Po pierwsze - oszczędzanie bez podatku
Najważniejszą zaletą IKE jest brak 19% podatku od zysków kapitałowych. Dzięki temu Twoje oszczędności mogą swobodnie pracować w pełnej wysokości, bez obawy o potrącenia podatku w trakcie oszczędzania.
Po drugie - dwa konta, aby wszystko było przejrzyste i proste
Zawierając umowę IKE Towarzystwo otwiera dwa niezależne konta, na których gromadzone będą Twoje oszczędności, do przewidzianego ustawą limitu. Pierwsze to Indywidualne Konto Emerytalne (IKE) - na które będą wpływały Twoje oszczędności i które nie jest opodatkowane. Drugie to Konto Swobodnego Dostępu - na które m.in. będą wpływały nadwyżki oszczędności ponad limit maksymalnych wpłat na IKE.
Całość gwarantuje prostotę i przejrzystość kosztów.
Po trzecie - unikalny mechanizm maksymalizacji odliczeń podatkowych
Zadbaliśmy również o to, aby Twoje nieopodatkowane zyski były jak najwyższe. Jeżeli posiadasz nadwyżki pieniężne na KSD, na koniec każdego roku polisowego automatycznie przeniesiemy część Twoich oszczędności na IKE, uzupełniając konto do wysokości maksymalnego dostępnego w danym roku limitu. Dzięki temu masz pewność, że w pełni skorzystasz z limitu odliczeń podatkowych.
Po czwarte - Dodatkowa ochrona na wypadek inwalidztwa
Po czwarte - Dodatkowa ochrona na wypadek inwalidztwa
W przypadku wystąpienia inwalidztwa będącego wynikiem nieszczęśliwego wypadku, Towarzystwo - aż do 65 r.ż (zarówno dla kobiet jak i mężczyzn) będzie za Ciebie opłacało składki na IKE! Dzięki temu wartość Twojego IKE będzie cały czas rosła - aż do emerytury!
Po piąte - ochrona na wypadek bezrobocia
Co stanie się jeżeli stracisz pracę? O tym również pomyśleliśmy!
Jeżeli w wyniku utraty pracy staniesz się bezrobotny, Towarzystwo za Ciebie zasili
IKE w wysokości Twoich średnich rocznych wpłat we wskazanym okresie. Co ważne, roczne zasilenie konta przez Allianz nie zależy od tego na jaki okres został Ci przyznany zasiłek (6 m-cy lub 1 rok).
Po szóste - brak podatku spadkowego
Umowa IKE pozwala precyzyjnie wskazać osoby, które miałyby otrzymać całość środków zgromadzonych na IKE po Twojej śmierci. Wypłata taka nie wchodzi do spadku po oszczędzającym, a ponadto - co ważne - nie jest opodatkowana.
Po siódme - możliwość swobodnego inwestowania
Każdy oszczędzający na IKE może dowolnie wskazywać fundusze inwestycyjne Allianz,
w które mają być lokowane jego składki. W dowolnym momencie może również przenosić środki między funduszami. Dzięki temu możesz mieć wpływ na sposób inwestowania własnych oszczędności.
Podstawowe informacje:
- Minimalna wysokość składki: 100 zł miesięcznie, 300 zł kwartalnie, 600 zł półrocznie, lub 1200 zł wpłacane rocznie.
- Wpłaty dodatkowe (doraźne): Możliwe w każdym momencie. Minimalna wysokość to 100 zł.
- Zawarcie umowy: minimum formalności - podpisanie wniosku oraz opłacenie pierwszej składki
- W przypadku śmierci ubezpieczonego Allianz gwarantuje wypłatę osobom uprawnionym wyższej z wartości:
- nominalnej sumy wpłaconych składek
- aktualnej wartości jednostek uczestnictwa funduszy
- sumy ubezpieczenia
- Dostępne są następujące fundusze Allianz:
- Fundusz Gwarantowany
- Fundusz Obligacji
- Fundusz Stabilnego Wzrostu
- Fundusz Dynamiczny
IKE szansą na godziwą emeryturę. Umiesz liczyć? Licz na siebie! Tylko Ty jesteś w stanie zadbać o siebie. Nikt Ci niczego nie da ani nie zapewni. Tym bardziej emerytury na poziomie dochodów z okresu aktywności zawodowej. Teraz otrzymujesz możliwość zwiększenia swojej emerytury dzięki powrotowi do idei trzeciego filara ubezpieczania się na starość - indywidualnym kontom emerytalnym. Dostępne dla każdego powyżej 16 roku życia bez górnej granicy wieku, zwolnione z podatku od zysków kapitałowych i podatku spadkowego. Dla urodzonych do końca 1945 roku oszczędzanie powinno trwać co najmniej 3 lata, a miedzy 1946 a 1948 rokiem - 4 lata. Dla pozostałych do osiągnięcia wieku emerytalnego.
Ile możesz wpłacić?
W każdym roku oszczędzania 150% prognozowanego przeciętnego wynagrodzenia miesięcznego w gospodarce narodowej. W 2004 r. możesz wpłacić 3 435,- zł.
Kiedy możesz wypłacić?
Po ukończeniu 60 lat lub nabyciu uprawnień emerytalnych w wieku powyżej 55 lat. Jeśli zrobisz to wcześniej, zapłacisz 19% podatku od odsetek. Twoje konto będzie co pół roku kontrolowane przez instytucje uprawnione do kontrolowania działalności placówek finansowych - jednym słowem 100 % bezpieczeństwa.
Allianz oferuje:
- IKE w funduszu inwestycyjnym
- IKE w formie polisy ubezpieczeniowej
Porównanie
Inwestycja
Indywidualne Konto Emerytalne w funduszach inwestycyjnych |
Inwestycja ubezpieczona
Specjalnie dla Ciebie w Indywidualnym Koncie Emerytalnym |
| dowolna częstotliwość wpłat |
wpłaty regularne i doraźne |
trzy fundusze:
obligacji
stabilnego wzrostu
akcji |
cztery fundusze:
obligacji
stabilnego wzrostu
akcji
gwarantowany |
| 700,- zł w 2004r. |
100,- zł/ m-c, 300,- zł/kwartał, 600,- zł/ półrocznie, 1 200,- zł/ rok |
| 25% kwoty wyliczonej w 2005r. |
j.w. |
| 50,- zł wpłaty doraźnej |
100,- zł |
| konto swobodnego dostępu na środki powyżej limity |
konto swobodnego dostępu na środki powyżej limity |
| brak opłaty za składki |
brak opłaty za składki |
| 2% do 4% opłaty za zarządzanie w zależności od funduszu |
2% we wszystkich funduszach |
| w przypadku śmierci posiadacza konta wypłata środków zgromadzonych w funduszach |
wypłata wyższej z kwot wartości środków w funduszu lub sumę składek |
| NNW nie dotyczy |
NNW: można zagwarantować sobie finansowanie składek IKE do 65 roku życia |
| bezrobocie nie dotyczy |
bezrobocie: wypłata dodatkowa w wysokości średniej rocznej składki z ostatnich 3 lat i zwolnienie z opłacania składek przez rok |
| rezygnacja za opłatą |
rezygnacja za opłatą |
Masz wolną wolę: wybierz jedną z form IKE w Allianz poprzez Agencje W&W. Spotkamy się w każdym miejscu i o każdej porze już dziś, abyś nie martwił się o jutro starości. Przestań troszczyć się o innych, zadbaj o siebie. Jesteśmy do Twojej dyspozycji.
Agencja W&W
Aby spotkać się z nami lub dowiedzieć więcej o ubezpieczeniach - wypełnij poniższe pola lub zadzwoń pod numer (22) 331 72 55
|
|
|
|
